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商户狡诈风险监控体系
收单行商户风险管理概略

  近几年来,银行信用卡收单业务阅历着井喷式增加。信用卡收单业务因为其收益与市场意义及连续的增长性被各大银行看好,因而成为零售银行的主要发展方向,也成为各大银行合作的核心。另一方面信用卡商户风险也日趋表露。在缺少商户名誉评价系统的国外,商户风险管理才能则成为信用卡收单业务的焦点竞争能力和扩大市场的保障。 怎样改动收单行信用卡商户风险管理工作辛劳服从较低的近况,怎样进步商户风险管理的自动化、科学化、实效性程度,以顺应收单行信用卡收单业务的高速开展,建立精确、高效、易用的信用卡商户风险监控管理体系是关键因素之一,因而有必要引入高端IT手艺对信用卡商户狡诈风险停止有用监控和管理。

  商户狡诈风险监控体系致力于为收单行管理特约商户、掌握商户风险并增长市场职员与指导的信息相同供给先辈的管理工具和阐发平台。

  体系接纳先辈的数据发掘手艺,对天天的银行卡买卖停止风险评分,并将高风险的买卖提醒给用户以供用户做进一步的处置,将信用卡狡诈风险防备于已然。别的,体系为用户供给完美的商户干系管理、通用查询以及统计分析的功用,利用户从点到面的全方位理解商户代价。与此同时,本体系还为用户供给了日常工作的管理功用,极大的便利了上下级之间的相同。

商户狡诈风险监控体系功用引见

  商户狡诈风险监控能够分为四个次要模块:
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  买卖风险监控和管理为用户监控买卖风险供给了一个平台,用户既能够检察所有有风险的买卖信息,也能够对这些风险买卖停止响应的处置。
  - 狡诈阐发:
   (1)经历划定规矩发明查单处置   (2)内部要求查单处置
   (3)假卡数据发掘模子     (4)经历划定规矩参数设置流程
  - 查单处置:
   (1)主管审批处置       (2)查单员处置
   (3)市场员处置        (4)终极成果处置

  商户干系管理
  商户干系管理为用户管理商户、统计商户的风险收益状况、保护商户干系供给了一个事情平台。用户既能够管理商户的基本信息,也能够记载一些营销日记信息。
  - 商户干系管理
   (1)商户材料管理       (2)主要变乱提示
   (3)小我私家营销日记       (4)客户特惠查询
   (5)客户会见频度设置     (4)客户造访记载查询
   (7)客户造访统计
  - 内部邮件
  - 台账管理

  统计分析和查询
  统计分析和查询为用户阐发商户的收益和风险供给了通用的查询功用,以便利用户查找各种信息,供给决议计划撑持。
  - 统计分析:
   (1)商户数目统记       (2)商户收益奉献统计
   (3)商户流失统计       (4)疑心假卡统计
   (5)商户买卖报警统计     (6)商户活泼状况统计
   (7)买卖散布统计       (8)商户收益阐发
  - 通用查询
   (1)买卖流水查询       (2)不活泼用户查询
   (3)风控查单记载查询

  系统管理
  系统管理模块属于体系背景管理功用,供系统管理员管理体系用户权限、监控用户利用本体系的记载以及对体系的相干参数停止设置等。
  - 日记监控:
   (1)用户日记查询       (2)ELT信息查询
  - 权限管理:
   (1)用户管理         (2)个人信息管理
   (3)受权恳求管理
  - 体系信息设置
   (1)通用参数设置       (2)模子参数设置

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商户狡诈风险监控体系劣势

  产物劣势
  商户狡诈风险监控体系分离收单行多位银行卡资深专家的工作经验,在满意体系用户一样平常管理特约商户、监控和处置风险买卖、统计分析商户范围、商户收益及商户风险等各个事情环节的需求,在低落狡诈风险的同时,大大进步工作人员的工作效率、增进体系用户的信息交换。

  业务劣势
  (1)业务操纵流程的规范化
  商户狡诈风险监控体系将收单行银行卡市场部的一样平常查单事情流程停止规范化处置,在进步工作人员的业务处置服从的同时,也加强了工作人员之间的信息同享水平。
  (2)经历划定规矩整合到体系中
  商户狡诈风险监控体系将多位银行卡风险管理专家的银行卡狡诈风险掌握经历提炼成一整套的经历划定规矩,并开辟出经历划定规矩模子,用于对一样平常的银行卡买卖停止监控。体系还供给了便利的经历划定规矩参数设置功用,从而使本体系能够合用差别地域、差别收单行、差别商户的具体情况,加强本体系的灵活性。

  技术优势
  (1)差别数据源的整合,便利用户的事情需求
  商户狡诈风险监控体系将表里卡商户材料、直间联银行卡买卖数据以及收单行市场员、银行网点材料停止整合在统一体系中,极大的便利了本体系用户的日常工作需求。
  (2)多角度、全方位的统计分析功用,利用户得到对业务状况的理解,并有助于主管停止员工绩效考核
  商户狡诈风险监控体系为用户供给了多角度、全方位的统计分析功用,次要有商户数目阐发、收益奉献阐发、流失状况阐发、买卖散布阐发、买卖预警阐发等。经由过程这些统计分析功用,不只利用户得到对本行商户的业务状况及散布状况得到片面的理解,还为市场主管停止员工绩效考核供给了主要的根据。
  (3)引入先辈的数据发掘手艺,全方位掌握银行卡买卖风险
  商户狡诈风险监控体系引进先辈的数据发掘手艺,经由过程对大量的银行卡买卖数据停止探究,发掘银行卡狡诈买卖的特性,建立起狡诈买卖数据发掘模子。该模子天天对银行卡买卖状况停止评分,并对风险较高的买卖给出响应提醒信息,以便利工作人员实时掌握狡诈风险、削减狡诈丧失。

商户狡诈风险监控体系产物特性

  ·将实践商户风险管理的业务经历与先辈的数据发掘手艺相结合,实现了经历划定规矩和外卡假卡狡诈两个模子
   ,天天对高风险买卖给出提醒,全方位监控商户买卖风险,将丧失低落至最低程度。
  ·紧扣商户风险管理的实践事情流程,实现了内部查单和内部查单两套网上业务处置流程,大大进步了事情
   服从、节省事情本钱。
  ·多角度、全方位的统计分析功用,满意了现有统计分析事情的实践需求。
  ·灵敏的体系参数设置功用,大大加强了体系的灵活性。模子参数的可设置化,也大大的简化了未来的模子
   调解事情。
  ·体系展现界面简约、美妙,便于用户操纵和了解。
  ·阐发陈述能够EXCEL格局间接导出,使用方便、快速。

胜利实例


  交通银行上海分行商户狡诈风险监测体系
  吉贝克公司以银行风险管理经验为基石,使用国际先辈的数据发掘手艺,为交通银行上海分行构建了“商户狡诈风险监测体系”。从微观上看,该项目为交通银行上海分行防备和化解信用卡商户狡诈风险供给决议计划撑持,大力辅佐其提拔信用卡商户风险监测才能和风险管理水平,使其再跃新台阶;从宏观上看,该项目标建立也为国外的名誉系统成立奉献力气,用贸易智能手艺打造诚信社会。